پولشویی چیست ؟ (هر آنچه در مورد پولشویی باید بدانید)

بدون شک بارها و بارها واژه ی پولشویی را در مکان های مختلف شده اید. رسانه هایی مثل تلویزیون و … در مورد آن صحبت می کنند. اگر می خواهید بدانید مفهوم پولشویی یعنی چه کافی است با ما همراه باشید. در این مقاله به تعریف آن، اینکه چگونه انجام می شود، مراحل آن چیست و چه اثراتی بر جامعه دارد، می پردازیم. تا آخر با ما همراه باشید.

پولشویی چیست؟

اگر بخواهیم به زبان ساده پولشویی را تعریف کنیم باید بگوییم زمانی که مجرمان پول غیر قانونی را توسط راه هایی به پول قانونی تبدیل می کنند، از این واژه استفاده می نمایند. آن یک تکنیک متداول است که در دنیای اقتصاد وجود دارد. این پول غیر قانونی از راه های مختلفی می تواند به دست آید مثل قاچاق دارو یا فعالیت های تروریستی. در نهایت آن را به پولی تبدیل می کنند که کسی شک نکند از راه غیر قانونی به دست آمده و آن را قانونی می پندارند. بهتر است چنین بگوییم که همانند فرایند شستن لباس که لباس کثیف را به تمیز تبدیل می کند پولشویی نیز پول کثیف حاصل از کارهای خلاف را به پول تمیز تبدیل می کند. مسئله مهمتر این است که خود پولشویی نیز یک کار خلاف و غیر قانونی است.

حتما بخوانید : برونسپاری فعالیت های مالی کسب و کار به شرکت حسابداری

خلافکارانی که پولشویی انجام می دهند برای اینکه بتوانند بر سر افراد قانون کلاه بگذارند و جوری نشان دهند که آنها نفهمند این پول ها و دارایی ها از چه راهی به دست آمده، راه های مختلفی دارند. در ادامه شما را با متداول ترین راه های آن آشنا خواهیم کرد. در تمام کشورهای دنیا پولشویی کاری کثیف است و به خاطر همین است که مجازات سنگینی در مورد آن وضع شده است. یکی از اصلی ترین نگرانی های دولت ها در سراسر دنیا تأمین مالی تروریسم است که می تواند از طریق پولشویی صورت بگیرد. تا به اینجا برامیی جمع بندی موارد زیر را متوجه شدیم. شامل:

1. خلافکاران راه های زیادی را برای انجام این کار دارند تا پول را قانونی جلوه دهند.

2. هدف این کار پنهان کردن راه های بدست آوردن پول از دید قانون است.

3. جلوگیری از پولشویی یک هدف بین المللی است و مهمترین هدف آن جلوگیری از سرمایه گذاری برای تروریسم است.

حتما بخوانید : اطلاعات مهم درباره ۲۰ نسبت مالی در سرمایه‌گذاری سهام

پولشویی چگونه انجام می شود؟

پولشویی برای سازمان های مجرمانه عامل زنده ماندن است. از طریق آن می توانند پولی که به دست آورده اند را قانونی جلوه دهند. پول آن ها به صورت نقد است اینکه بخواهند آن را همانطور نگه دارند هم کار خطرناکی است هم برای آن ها سودی ندارد. کاری که آن ها باید بکنند این است که آن پول را در موسسه ای سرمایه گذاری کنند. البته وارد کردن پول به آن موسسه هم نیازمند این است که آن پول را قانونی نشان دهند. می توان گفت کسانی که نیاز به پولشویی پیدا می کنند شامل افرادی چون قاچاقچی های مواد مخدر، اختلاس گران، مفسدان سیاسی، باج گیران، تروریست ها و کلاهبرداران می باشند. از همه این افراد قاچاقچی های مواد مخدر بیشتر به پولشویی نیاز دارند.

دلیل آن هم این است که آن ها اغلب با پول نقد کار می کنند و نباید حجم بالایی از پول نقد را نزد خود نگه دارند. اگر بخواهند پول نقد نگه دارند هم زود لو می روند و هم حمل آن همه پول برای آن ها دشوار است . اگر سوال برای شما پیش آمده چرا پول را در بانک شخصی خود وارد نمی کنند باید بگوییم زمانی که تراکنش های بالا در بانک بخواهد صورت گیرد بانک در مورد آن پول که از کجا آمده سوال می کند.

فرایند پولشویی

فرایند پولشویی شامل سه مرحله ی زیر است:

1. تزریق پول

2. لایه بندی

3. ادغام و یکپارچه سازی

پولشویی در اکثر کشورهای دنیا اتفاق می افتد و پول بین کشور های مختلف جا به جا می گردد. اینکه پولشویی دقیق و درست صورت گیرد برای خلافکاران امری مهم و ضروری است، به همین دلیل از متخصصان در زمینه ی اقتصاد کمک می گیرند. به طور کلی این کار فرایند پیچیده ای است اما اگر بخواهیم در یک جمله هدف آن ها را بگوییم این است که افراد قانون نتوانند رد پول آن ها را بگیرند و پول را تمیز نشان دهند. در ادامه با ما همراه باشید تا مراحل مختلف پولشویی را برای شما بگوییم.

مرحله اول تزریق پول

این مرحله در پولشویی حساس ترین مرحله است. در این مرحله باید پول را وارد یک موسسه قانونی کنند. در این مرحله پول نقد باید در بانک سپرده شود. حساس است چون بانک تراکنش های بالا را همانطور که در بالا به آن اشاره کردیم، بررسی می کند. به همین دلیل افراد از راه های مختلف استفاده می کنند تا بانک متوجه این موضوع نشود. یکی از راه های متداول این است که پول را خرد خرد واریز می کنند که به اصطلاح اسمورف به آن گفته می شود.

مرحله دوم لایه بندی

بعد از اینکه پول را وارد حساب بانکی کردند نوبت به آن می رسد که پول را به حساب های مختلف انتقال دهند تا ماهیت آن تغییر کند و به راحتی نتوانند رد آن را بزنند. این انتقال می تواند بین بانک های مختلف صورت گیرد، همچنین در بین کشور های دیگر نیز انتقال می تواند انجام شود که ردگیری آن بسیار سخت تر شود. راه دوم در لایه بندی این است که نوع ارز را عوض می کنند سپس اقدام به خرید چیزهای با ارزش مثل خانه، قایق، ماشین و … می کنند تا کاملا نوع پول تغییر کند و خیالشان راحت گردد. این مرحله بسیار سخت است و در نهایت منجر می شود که به سختی بتوان رد پول را زد.

مرحله سوم ادغام و یکپارچه سازی

مرحله سوم در پولشویی این است که پول به حالت خیلی عادی وارد چرخه اقتصادی می شود. در این مرحله به ظاهر دیده می شود که پول بسیار معمولی است و از راه های قانونی به دست آمده است. در این مرحله پول وارد کسب و کارهای عادی می شود و در ازای دریافت سود، پول را وارد تجارت آن ها می کنند. چیزهای با ارزشی که در مرحله ی دوم خریداری کرده بودند را می فروشند و به پول نقد تبدیل می کنند و این سرمایه گذاری را انجام می دهند.

در این مرحله مجرم در حالتی قرار دارد که اصلا نمی شود آن را گیر انداخت، در صورتی که مراحل قبلی از خود رد و نشانی به جا نگذاشته باشد. اینکه بخواهند مجرمی را در این مرحله از پولشویی گیر بیاندازند بسیار دشوار است.

روش های متداول پولشویی

در این قسمت می خواهیم چند تکنیک پولشویی را برای شما بیان کنیم. البته لازم به ذکر است که بگوییم حتما تکنیک های دیگری نیز وجود دارد که به صورت مخفیانه از آن استفاده می کنند و کسی از آن خبر ندارد.

تکنیک تبدیل پزو در بازار سیاه کلمبیایی

این تکنیک پولشویی بسیار دقیق و حساب شده و زیرکانه است. مقامات کلمبیا و وزارت خزانه داری آمریکا با هم فکری هم برای حل مشکل محصولات غیر قانونی که از طریق بازار سیاه وارد کلمبیا می شدند، اقدام کردند. در طی بررسی هایی که داشتند متوجه شدند بر اساس یک سیستم دقیق و حساب شده پولشویی اتفاق می افتد و کالای قاچاق هم وارد بازار سیاه کلمبیا می شود.

این سیستم به این صورت بود که بازرگانانی که در کلمبیا وجود داشتند و کالاهای بین المللی وارد می کردند نیاز داشتند که واحد پول خود را برای پرداخت پول به دلار تبدیل کنند و بابت این باید مالیات پرداخت می کردند. برای اینکه این تبدیل با هزینه ی کمتری صورت بگیرد به افرادی روی آوردند که با هزینه کمتر برای آن ها این تبدیل را انجام می دادند.

به همین دلیل نام آن را تکنیک پزو که نام واحد پول آن ها بود گذاشتند. این سمتی بود که در آن کالای غیرقانونی وارد می شد. پولشویی در سمتی دیگر صورت می گرفت به این صورت که یک قاچاقچی پول کثیف خود را که به دلار بود به صراف بازار سیاه پزو می داد. بعد آن صراف ها دلاری که دریافت می کردند را برای وارد کردن کالاهای غیر قانونی به وارد کننده ها می داد.

وقتی که وارد کننده کالای غیر قانونی، کالا را می فروخت و پول پزو به دست می آورد آن را به صراف پزو در بازار سیاه می داد سپس صراف کمیسیون خود را بر می داشت و باقی را به قاچاقچی مواد مخدر که به او دلار داده بود، می داد.

ریزتر کردن مبالغ واریزی

یکی دیگر از روش های پولشویی به بانک های فراساحلی یا آفشور ربط پیدا می کند. این بانک ها به این حالت هستند که در مکان هایی دور از سپرده گذاران قرار دارند. بعضی از کشورها قانون محرمانگی بانکی دارند یعنی در آن کشورها چنین اجازه ای وجود دارد که بانکداری ناشناس وجود داشته باشد، در این کشورها بانک های فراساحلی به راحتی می توانند کار کنند. پولشو ها پول هایی که در بانک سپرده می کنند را به این بانک های فراساحلی می فرستند، شروع به انتقال های پی در پی می کنند تا رد پول زده نشود. این بانک ها معمولا در بحرین، باهاماس، جزایر کیمن، هنگ کنگ، پاناما و سنگاپور قرار دارد.

بانکداری زیرزمینی یا جایگزین

در بعضی از کشورهای آسیایی این امکان وجود دارد که بانک هایی وجود داشته باشد که جایگزین باشند. این بانک ها قانونی نیستند و اجازه ی واریز، انتقال و برداشت غیر ثبت شده در آن ها وجود دارد. دلیل وجود همچین سیستم هایی به دلیل اعتماد است و در آن ها کاغذ رد و بدل نمی شود. این سیستم ها در پاکستان، هند و فای چین تحت عنوان سیستم حواله وجود دارند.

شرکت های کاغذی

این شرکت در کل فقط برای پولشویی ایجادمی شود و فقط روی کاغذ است. عملکرد آن ها به گونه ای است که پول کثیف را دریافت می کنند و طوری نشان می دهند که خدمات یا محصولی را در ازای آن کار ارائه می کنند. در طی این کار تراکنش هایی را برای پول کثیف ایجاد می کنند که آن را قانونی نشان دهند.

سرمایه گذاری روی کسب و کارهای قانونی

یکی دیگر از کارهایی که در پولشویی صورت می گیرد این است که خلافکاران پول را به طور واقعی وارد کسب و کارهای حقیقی می کنند تا زودتر پول خود را تمیز کنند. این کسب و کارها می توانند بزرگ یا کوچک باشند. به طور کلی آن ها نیز با هدف پولشویی راه اندازی شده اند. اما آنقدر ماهرانه رفتار می کنند که کسی متوجه نمی شود و به صورت واقعی خدمات ارائه می دهند اما هدف اصلی آن ها تبدیل پول کثیف به پول قانونی و تمیز است.

اگر بخواهیم به صورت کلی بیان کنیم این کار به دو روش انجام می گیرد. روش اول، خلافکار که همان شوینده پول است پول کثیف خود را با پول شرکت قاطی می کند و آن را به پول تمیز تبدیل می نماید و آن شرکت هم سودش از این طریق بیشتر می شود و سهم خود را بر می دارد. در روش دوم شوینده پول، پول کثیف را به راحتی وارد حساب آن کسب و کار می کند و امید دارد که بانک به این موضوع شک نکند که حساب های آن کسب و کار با فعالیت آن همخوانی ندارد.

قاچاق پول نقد

این روش یک روش قدیمی است که حتما بارها در فیلم ها آن را دیده اید. فرد پول کثیف خود را که برای مثال حاصل فروش مواد مخدر است در چمدانی می گذارد یا در قسمت های مختلف لباس خود جاسازی می کند و آن را از مکانی به مکان دیگر حمل می نماید. اگر چه ریسک بالایی دارد اما از اینکه با بانک ها سر و کار پیدا کنند برایشان راحت تر است و ترجیح می دهند این راه را برای پولشویی انتخاب کنند.

سیاست های بیمه عمر

این روش پولشویی نسبت به حالت های دیگر آسان تر است به دلیل اینکه قوانین و سیاست هایی که در بیمه وجود دارد راحت تر است . خب برای اینکه به توضیح آن بپردازیم از زبان ساده  استفاده می کنیم. به این صورت است که شخص دارای پول کثیف خود یا افراد خانواده خود را بیمه عمر می کند و پول خود را از این طریق به پول تمیز تبدیل می نماید و بعد از مدتی به راحتی از داشتن بیمه انصراف می دهد و در نهایت با قبول اینکه بخشی از پول خود را به عنوان ضرر به بیمه بدهد باقی پول را پس می گیرد. به همین دلیل در چند سال گذشته برای بیمه هم قوانینی را وضع کرده اند که در آن از پولشویی بتوانند جلوگیری کنند.

با توجه به مواردی که در بالا گفته شد بعضی از خلافکاران از ترکیب این ها استفاده می کنند تا کمتر در خطر بیفتند. اما اگر بخواهیم یکی را به عنوان بیشترین کاربرد در بین خلافکاران معرفی کنیم باید به روش بازار سیاه کلمبیا اشاره کنیم. این روش بسیار راحت است. در هر صورت گاهی اوقات با تمام این راه ها خلافکاران به دام قانون می افتند.

حتما بخوانید : آشنایی با انواع بیمه : آتش‌سوزی، مهندسی، عمر، اجباری، بیکاری و مسئولیت

مثال هایی از پولشویی

حال به بخشی جذاب می رسیم که در آن میخواهیم به چند داستان واقعی در مورد پولشویی اشاره کنیم.

پولشویی یک فرد مفسد سیاسی

شخصی را در نظر بگیرید که یک جایگاه سیاسی دارد و یک شرکت جعلی را بر روی کاغذ راه اندازی می کند. نکته ای که به آن توجه دارد این است که اسمی از او در این شرکت جعلی آورده نشود دلیل آن این است که چون مقام سیاسی است می تواند توجه ها را بیشتر به خود جلب کند. از این طریق می خواهد پولشویی انجام دهد و پول کثیف خود را به پول قانونی تبدیل نماید. این پول کثیف رشوه ای است که دریافت می کند. به این صورت عمل می کند که شخص رشوه دهنده پول را به حساب آن شرکت می ریزد و طوری وانمود می کند که انگار در قبال این پول کالا یا خدماتی را از آن شرکت دریافت کرده است. این پول در حساب این مقام سیاسی می ماند تا اینکه به کشور دیگری مسافرت کند و بر اساس ضمانت این پول در آن کشور وامی دریافت کند و برای مثال خانه ای لوکس برای خود در همان کشور خریداری نماید. از دو جهت دارای جنبه ی مثبت است.

اول اینکه این پول اصلا به عنوان پول کثیف شناخته نمی شود. چون از ابتدا پول قانونی بوده و به صورت قانونی به حساب ریخته شده است و مشکلی از لحاظ قانونی نمی توانند پیدا کنند. از جهتی دیگر چون این پول جا به جا نمی شود و به عنوان ضامن وام برای مدت طولانی راکد می ماند هیچگونه مرحله ادغام و یکپارچه سازی نیاز ندارد و در نتیجه رد آن زده نمی شود.

پولشویی یک قاچاقچی مواد مخدر

این پولشویی به این صورت است که شما یک باند مواد مخدر را در نظر بگیرید که به خرده فروشان مواد می دهد و آن ها در خیابان ها مواد ها را می فروشند. در آخر این افراد پول را به خانه ای به صورت یکجا می آورند. پول از آنجا با مبالغ کمتر به حساب های مختلف واریز می گردد و حتی مبلغی از آن به حساب کسب و کارهای کوچک ریخته می شود. در نهایت از این حساب ها پول به حساب های فراساحلی انتقال می یابد و با آن اوراق قرضه و سهام می خرند. این سهام و اوراق بعد از مدتی به فروش می رسند و این پول تحت عنوان یک وام در اختیار یک شرکتی که فقط روی کاغذ است، قرار می گیرد و در نهایت آن وام تحت یک صورت حساب که به نام همسر یکی از بزرگان باند قاچاق است و برای خرید یک لباس لاکچری صادر شده، پرداخت می شود. پابلو اسکوبار بزرگترین قاچاقچی مواد مخدر در تاریخ از این طریق خانه های لوکسی را برای خود خریده است.

حتما بخوانید : ۵۰ اصطلاح مهم بورس ؛ از عرضه اولیه و پرتفو تا EPS،DPS و P/E

پولشویی مشهور فرانکلین جورادو

این پولشویی خیلی پیچیده است که در ادامه آن را می گوییم. فرانکلین جورادو یک اقتصاد دان است که در دانشگاه هاروارد درس خوانده است. این پولشویی را برای پادشاه مواد مخدر کلمبیا انجام داد. مرحله اول تزریق پول بود. در این مرحله فرانکلین پول حاصل از فروش مواد مخدر را به بانک فراساحلی پاناما تزریق کرد. در مرحله دوم که مرحله لایه بندی بود پول را از حساب بانک ساحلی به 100 حساب بانکی در 68 بانک مختلف که در 9 کشور اروپایی بودند، انتقال داد. تراکنش های پایین انجام می داد که کسی به او شک نکند. حساب هایی هم که ایجاد می کرد نام های ساختگی و همچنین به اسم اعضای خانواده پادشاه مواد مخدر بودند.

سپس شرکت هایی را در کشور بر روی کاغذ تاسیس کرد تا بتواند آن پول ها را به شرکت های کاغذی منتقل کند و آن ها را تبدیل به پول قانونی نماید. مرحله آخر ادغام بود که در این مرحله باید پول به پادشاه مواد مخدر در کلمبیا انتقال داده می شد که این اتفاق نیفتاد و فرانکلین لو رفت. داستان به دام افتادن او چنین بود که یکی از شرکت هایی که پول به آن ها انتقال داده شده بود، سقوط کرد در نتیجه حساب های آن را بررسی کردند و متوجه پول های بی پایه و اساس شدند که وقتی رد آن را زدند به فرانکلین منتهی شد. از طرفی همزمان همسایه فرانکلین از صدای دستگاه پول شمار آن که شبانه صدای آن او را آزار می داد، شکایت کرده بود. پلیس با کنار هم قرار دادن این اتفاقات متوجه پولشویی فرانکلین شد و او را به هفت سال و نیم حبس محکوم کرد.

پولشویی فساد اقتصادی ادی آنتر

ادی آنتر پولشویی را به منظور فرار از مالیات انجام داد. او در دهه 1980 میلادی برای اینکه از پرداخت مالیات شرکت خود فرار کند، درآمد خود را که میلیون ها دلار بود مخفی کرد. به این صورت، در سفری که به اسرائیل داشت این پول ها را در چمدان و با چسباندن به بدنش با خود برد. ابتدا قصدش فقط فرار از مالیات بود اما بعد تصمیم گرفت آن را به عنوان سود شرکت برگرداند و سهم خود را بیشتر جلوه دهد. تزریق او خیلی ساده بود.

در طی یک روز دوازده واریز به حساب های مختلف در بانک اسرائیل داشت. قبل از اینکه آمریکا و اسرائیل متوجه کار او شوند و نظرشان به این موضوع جلب شود که آنتر مبلغ زیادی را وارد بانک کرده است او از بانک اسرائیل درخواست کرد که پول را به حساب فراساحلی پاناما بفرستد تا کار خود را به راحتی انجام دهد. در مرحله بعد پول را از حساب فراساحلی به صورت کم کم به حساب های خود وارد کرد و آن ها را سود شرکت نامید. شرکت او در کل 8 میلیون دلار پولشویی انجام داد. بعد از مدت ها که به مقصود خود رسید به اسرائیل رفت اما در نهایت این کار او شناسایی شد و پلیس اسرائیل او را دستگیر کرد و به آمریکا تحویل داد. او به مدت هشت سال محکوم به حبس شد.

اثرات منفی پولشویی چیست

حال که با پولشویی آشنا شدیم وقت آن رسیده اثرات آن را بر جامعه بدانیم. پولشویی اثرات منفی بر روی اقتصاد جامعه دارد، مشکلات اقتصادی نیز بر روی سیاست، امنیت و خیلی موارد دیگر در کشور اثر منفی می گذارند. می خواهیم در ادامه به اثرات منفی ناشی از آن که به صورت مستقیم یا غیر مستقیم بر جامعه اثر می گذارد، اشاره کنیم.

تورم

اولین مورد تورم است. پولشویی باعث می شود میزان پول نقد افزایش پیدا کند، در نتیجه تقاضا در برابر عرضه کم شود که در نهایت به کم ارزش شدن پول منجر می شود. همه این ها تورم را در پی دارد.

کم شدن اعتماد به بازار و تولید

زمانی که بدانیم پولشویی به راحتی در جامعه ای صورت می گیرد آنگاه نمی توانیم به کسب و کارها اعتماد کنیم. در این بین مخصوصا بازار ارز و سکه آسیب بسیار شدیدی می بینند.

ضعیف شدن بخش خصوصی

اگر شفافیت در بخش خصوصی باشد به راحتی می تواند رونق پیدا کند. اگر پولشویی وجود داشته باشد بر عکس این بوجود می آید و اعتماد نسبت به بخش های خصوصی از بین می رود. رقابت بین آن ها کاهش پیدا می کند و در نتیجه این بخش تضعیف می گردد.

فرار سرمایه به بیرون از کشور

همانطور که در بالا گفته شد یکی از راه های پولشویی خارج کردن پول از کشور است. در نتیجه ی آن تمام سود پول به کشور مقصد می رسد.

افزایش پیدا کردن جرایم

زمانی که پولشویی به صورت موفق صورت می گیرد یعنی یک عده خلافکار به مقصود خود رسیده اند و بدون زحمت به در آمد کلان دست پیدا کرده اند. این باعث می شود بسیاری از کسب و کارها بخوابند و کارگران زیادی بیکار شوند. همچنین خلافکارانی که مواد مخدر می فروشند بیشتر ترغیب گردند که به این کار ادامه دهند و در کوچه و خیابان ها مواد بفروشند و جامعه را رو به نابودی ببرند. در پی آن مقامات قانونی برای اینکه با آن ها مبارزه کنند با هزینه های زیادی را صرف کنند و از طرفی سلامت و امنیت جامعه نیز به خطر بیفتد. گاهی اوقات افرادی که کسب و کار سالم دارند هم با دیدن آن ها و سودی که به دست می آورند امکان دارند به کار خلاف کشیده شوند.

تامین مالی تروریسم

اگر پولشویی صورت گیرد می تواند تروریست ها را از لحاظ مالی تامین کند در نتیجه کشت و کشتار اتفاق میفتد و دنیا جای وحشتناکی می شود.

آنچه به آن اشاره شد فقط قسمتی از اثرات منفی است که پولشویی می تواند ایجاد کند، اگر در جامعه ای پولشویی وجود داشته باشد می تواند تمام زیرساخت های کشور را نابود گرداند.

پولشویی الکترونیکی چیست

اینترنت همانطور که در تمام زمینه ها تغییراتی ایجاد کرده برای پولشویی هم شرایط آسان تری را فراهم کرده است. برای مثال استفاده از پروکسی سرورها و نرم افزارهای پنهان کننده هویت شرایطی را فراهم می کنند که مرحله ی ادغام را کسی نتواند ردیابی کند. یعنی هیچ ردی باقی نمی ماند و پول از آی پی پول رد می شود. همچنین از طریق بازی های اینترنتی مختلف مثل شرط بندی و … پول را به واحد آن بازی در می آورند و پس از قانونی شدن آن را دوباره به واحد پول قبلی بر می گردانند.

بیت کویین یکی از این موارد است. تبدیل واحد به آن راحت تر است چون نسبت به سایر واحدها ناشناس تر است. با این حال تبدیل به ارزهای سنتی همچنان راحت تر است. سرعت شناسایی پولشویی از طریق سیستم های سایبری هنوز در برابر سیستم های سنتی پایین است.

مجازات پولشویی چیست ؟

به مبحث جریمه پولشویی می رسیم. در ایران و بسیاری از کشورها اصلی ترین جرمی که در پی دارد مصادره ی اموال و آنچه از آن پول به دست آورده اند، است. همچنین امکان انحلال و تعطیلی موقت شرکت آن وجود دارد. قوانینی در این زمینه وجود دارد که در صورت ثابت شدن جرم اجرا می گردد. افراد حقوقی هم در صورت ارتکاب جرم مجازات می شوند. چون در کنار پولشویی افراد به جرم های دیگری نیز دست می زنند اغلب زمانی که دستگیر می شوند به خاطر آن جرم ها به زندان می افتند.

نتیجه گیری

پولشویی کاری است که افراد خلافکار برای اینکه پول کثیف حاصل از کار خلاف خود را به پول قانونی تبدیل کنند، انجام می دهند. خود این کار هم جرم محسوب می شود . برخی افراد از شیوه های مختلف که در این مقاله به آن اشاره کردیم دست به انجام این کار می زنند. تمام کشورها با پولشویی مخالف هستند و ترس آنها از این است که هزینه های تروریسم از این طریق تامین گردد. زمانی که پولشویی در جامعه ای اتفاق می افتد به مرور تمام زیرساخت های آن نابود می گردد.